(Información redactada con datos del BID y la SBP)
El Banco Interamericano de Desarrollo (BID), conjuntamente con la Superintendencia de Bancos de Panamá (SBP) y la Asociación Bancaria de Panamá (ABP), presentó las Guías de Integridad para el Sector Bancario, preparadas específicamente para los bancos y las instituciones financieras de la plaza, con el fin de abordar los riesgos relacionados con la falta de transparencia que dichas entidades pudieran enfrentar en el desarrollo de sus actividades.
El propósito de estas guías de integridad, elaboradas con la asesoría de la reconocida firma de abogados Miller & Chevalier Chartered (Miller & Chevalier), es servir como una guía práctica —no vinculante— para los bancos de licencia general e internacional y las instituciones financieras en Panamá y que buscan desarrollar o mejorar sus programas de cumplimiento anticorrupción.
Asimismo, esas guías describen los distintos componentes de un programa de cumplimiento eficaz, con base en las buenas prácticas internacionales y medidas anticorrupción universalmente aceptadas.
«A través de las Guías de Integridad, buscamos robustecer la capacidad institucional de los bancos de la plaza panameña, pequeños, medianos y de gran tamaño, para que adopten estas guías y así mejoren la gobernabilidad, incorporen la transparencia y promuevan la integridad en su gestión para prevenir prácticas indebidas», señaló el superintendente de Bancos, Amauri A. Castillo, durante la presentación de este documento.
El superintendente reconoció que la calidad de las instituciones y la transparencia son fundamentales para la gobernanza democrática, la prestación eficaz de servicios y el establecimiento de un clima empresarial que incentive la inversión y respalde el desarrollo del sector privado, por lo que desde la Superintendencia de Bancos se ha trabajado, en conjunto con la asistencia técnica del BID, en la preparación de las guías de integridad para el sector bancario de Panamá.
Añadió que, en el contexto de creciente globalización de la actividad económica y financiera, el blanqueo de capitales puede afectar la reputación de los países, en especial cuando no implementan adecuadamente las reglas de transparencia financiera, como las que emite el GAFI.
«La transparencia de nuestro sistema financiero y la adopción de normas y estándares internacionales juegan un rol importante en nuestros esfuerzos para luchar en contra del blanqueo de capitales», puntualizó Castillo.
En línea con esa iniciativa, el ente regulador, junto al BID, ha realizado capacitaciones virtuales con más de 300 responsables de Cumplimiento de los bancos de Panamá, con el objetivo de debatir las guías de integridad y proporcionar a los participantes consejos prácticos para aplicar los diversos componentes de esta.
Por otro lado, Rocío Medina Bolívar, representante del grupo BID en Panamá, comentó que «el sector bancario de Panamá ya cuenta con un marco regulatorio robusto.
Estas guías son un ejemplo de cómo el regulador y el sector quieren ir más allá del mandato legal y subir la propia exigencia en materia de integridad».
La representante agregó que, en el 2015, en Panamá se realizó la Segunda Reunión del Diálogo Empresarial de las Américas (ABD), con lo cual, lo que estamos presentando hoy, es el resultado de una meta que el país fijó desde entonces.
La elaboración de estas guías tomo alrededor de 6 meses de trabajo, donde se estableció un equipo multidisciplinario, liderado principalmente por el BID, que incluía especialistas de diferentes áreas.
Los bancos hemos sido siempre parte del impulso hacia un mejor país, y confiamos en que estas guías, digno ejemplo del esfuerzo público-privado, serán un avance hacia lo que todos los panameños queremos, que es un mejor Panamá”, indicó Otto Wolfschonn.
Las guías están disponible en la página web de la Superintendencia de Bancos de Panamá. Los usuarios pueden acceder a través del siguiente enlace:
https://www.superbancos.gob.pa/es/prevcont-op-il/guias-integridad
